信用證的開立詳解，修改及保險運(yùn)輸，接下來跟著小編一起熟悉下吧，希望對大家有所幫助!
信用證業(yè)務(wù)為支付方式進(jìn)口合同的履行，主要涉及到信用證開立，運(yùn)輸保險的安排，審單和對外付款，進(jìn)口報關(guān)，進(jìn)口檢驗檢疫，進(jìn)口付匯核銷和進(jìn)口索賠等內(nèi)容。
信用證的開立與修改申請開立信用證如果選用信用證結(jié)算，進(jìn)口企業(yè)應(yīng)在進(jìn)口合同規(guī)定的期限內(nèi)向經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)并和企業(yè)關(guān)系較密切的銀行及時辦理開證申請手續(xù)。信用證開立時間過早會造成資金的積壓占用，過遲則影響出口人的裝運(yùn)。出于對降低經(jīng)營風(fēng)險的考慮，開證銀行還要根據(jù)進(jìn)口人的授信額度和開證金額收取一定比例的開證保證金，比例從20%-100%不等，此外還將收取一定的開證手續(xù)費(fèi)。
開證申請人在向開證行申請開立信用證時，應(yīng)填寫開證申請書，連同所需相關(guān)文件交開證行。開證申請書是開證申請人和開證行之間的契約文件，具有法律效力，通常銀行要求進(jìn)口企業(yè)在申請書上明確簽字并加蓋公章。因此開證申請書的內(nèi)容必須完整明確，不應(yīng)羅列過多的細(xì)節(jié)以免引起混淆和誤解，進(jìn)口方盡量避免把合同條款引入信用證。
開證申請人在填寫開證申請書時，應(yīng)注意信用證的種類，一般不開立可轉(zhuǎn)讓信用證，以免由于進(jìn)口方和實際供貨人沒有合同關(guān)系導(dǎo)致受損，如能夠開立遠(yuǎn)期信用證，進(jìn)口方可融通資金，但是不要超過180天，同時如果開立可撤銷信用證對方不可能接受，要開立不可撤銷信用證，同時開立保兌信用證要明確保兌費(fèi)用由受益人支付;信用證的金額和合同要相一致，且要明確具體，如果合同中數(shù)量有溢短裝，則金額應(yīng)該有相應(yīng)的增減幅度;為了便于受益人交單開立的信用證應(yīng)該選擇在對方國家到期，同時還應(yīng)該有合適的有效期，應(yīng)該滿足即使對方最后時間裝船，最后時間交單，也不會錯過信用證有效期。關(guān)于裝運(yùn)時間、裝運(yùn)港和目的港、分批裝運(yùn)和轉(zhuǎn)運(yùn)最好明確且具體，以免導(dǎo)致賣方交貨雖然符合信用證，但是不符合合同要求，尤其是關(guān)于分批裝運(yùn)的規(guī)定;對于單據(jù)的要求，主要體現(xiàn)在運(yùn)輸單據(jù)，如果采用海運(yùn)，需要對方提供全套清潔、已裝船提單，同時運(yùn)費(fèi)的支付方式要跟貿(mào)易術(shù)語相結(jié)合，如果是fob貿(mào)易術(shù)語，應(yīng)該是運(yùn)費(fèi)到付，如果是cif或者cfr貿(mào)易術(shù)語則需要寫上運(yùn)費(fèi)預(yù)付或者已付，同時從日本、韓國等地近洋運(yùn)輸進(jìn)口，可以要求對方裝船后直接寄送一份正本提單給進(jìn)口方，便于進(jìn)口方及時提貨。
信用證的修改信用證開出后，開證申請人如發(fā)現(xiàn)信用證內(nèi)容與開證申請書不符，或因情況發(fā)生變化或其他原因，需對信用證進(jìn)行修改，此時應(yīng)立即向開證行遞交修改申請書，要求開證行辦理修改信用證的手續(xù)。如受益人收到信用證后提出要求修改信用證中的某些條款的，則應(yīng)區(qū)別情況同意或不同意。如同意修改，應(yīng)及時通知開證行辦理修改手續(xù);如不同意修改，也應(yīng)及時通知受益人，敦促其按原證條款履行裝貨和交單。按ucp600規(guī)定，信用證經(jīng)修改后，開證行即不可撤銷地受該修改的約束。受益人可決定其接受修改或拒絕修改，但應(yīng)發(fā)出其接受或拒絕修改的通知。在受益人告知通知其修改的銀行接受修改之前，原信用證的條款對受益人仍具有約束力。
我國進(jìn)口企業(yè)對信用證的開立和修改應(yīng)持慎重態(tài)度。在申請開立信用證時，應(yīng)做到開證申請書與合同相符，以避免不必要的修改，并避免不符條款被受益人利用而遭受損失;在信用證正式開立之前，進(jìn)口企業(yè)最好先傳真一份開證申請書給出口方要求確認(rèn)，這樣可以避免修改信用證的麻煩，有利于交易雙方相互取信并達(dá)成一致;在修改信用證時，也應(yīng)注意修改內(nèi)容的正確并應(yīng)考慮到受益人有可能拒絕修改而仍按原證條款履行。
運(yùn)輸保險的安排貨物進(jìn)口貿(mào)易實務(wù)中，貨物的進(jìn)口運(yùn)輸與保險是否由進(jìn)口方辦理通常取決于買賣雙方對貿(mào)易術(shù)語的選擇。所以，貨物進(jìn)口運(yùn)輸與保險并非一定由進(jìn)口方來安排。但是，進(jìn)口貿(mào)易從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟練掌握運(yùn)輸方式、運(yùn)輸路線、承運(yùn)人的選擇、運(yùn)輸費(fèi)用的節(jié)約、運(yùn)輸單據(jù)的處理，以及保險基本原理、常見保險單據(jù)、主要保險合同條款等知識尤為重要。
進(jìn)口運(yùn)輸?shù)陌才女?dāng)采用fob或者fca等貿(mào)易術(shù)語成交時，需要進(jìn)口方辦理貨物的運(yùn)輸手續(xù)。進(jìn)口企業(yè)在申請開立信用證的同時，應(yīng)及時辦理貨物托運(yùn)手續(xù)。通常情況下，進(jìn)口企業(yè)需要先和貨運(yùn)代理公司聯(lián)系，由貨運(yùn)代理公司再向船公司或航空公司辦理具體運(yùn)輸。
進(jìn)口企業(yè)向貨運(yùn)代理公司辦理托運(yùn)手續(xù)時，應(yīng)先填寫《訂艙委托書》，注明進(jìn)出口人名稱地址、貨物的名稱、重量體積、運(yùn)輸方式、裝運(yùn)港和目的港、運(yùn)輸日期、分批裝運(yùn)和轉(zhuǎn)運(yùn)的要求等，并加蓋公章交貨運(yùn)代理公司確認(rèn)。由于我國外貿(mào)企業(yè)習(xí)慣上不和貨運(yùn)代理公司簽訂單獨(dú)的運(yùn)輸合同，因此訂艙委托書具備發(fā)盤的性質(zhì)，需要認(rèn)真如實填寫。如果遇到糾紛，這份委托書可以作為處理爭議的依據(jù)。
貨運(yùn)代理公司在收到進(jìn)口企業(yè)的貨運(yùn)代理委托書后，如果是海洋運(yùn)輸，將和其位于出口國裝運(yùn)港口的代理聯(lián)系，由其代理安排配艙和裝運(yùn)事宜。我國進(jìn)口企業(yè)需要貨代代理公司將此代理信息和詳細(xì)聯(lián)系方式反饋回來并及時通知出口人，以便出口人及時安排裝運(yùn)。提單由出口人與裝運(yùn)港貨運(yùn)代理人及船公司確認(rèn)，我國進(jìn)口企業(yè)可以事先根據(jù)信用證或自身需要來要求提單具體的內(nèi)容。如果貨物采用租船運(yùn)輸，進(jìn)口企業(yè)也可在接到貨運(yùn)代理公司或船公司的配船通知后，在規(guī)定期限內(nèi)將船名及預(yù)計到港日期通知出口人，以方便其開始裝貨。
在空運(yùn)情況下，貨運(yùn)代理公司要和出口國啟運(yùn)地的空運(yùn)代理公司聯(lián)系安排航班，由出口人自行安排裝運(yùn)。
有時出口人出于手續(xù)簡便的考慮，即使在fob或fca術(shù)語下，也會提出由出口方代為辦理運(yùn)輸手續(xù)，出口人直接向裝運(yùn)港貨運(yùn)代理人訂艙，費(fèi)用由我進(jìn)口方支付。對此我進(jìn)口企業(yè)可接受，但要密切關(guān)注其貨運(yùn)代理人資質(zhì)、出口人備貨裝運(yùn)情況以及費(fèi)用的高低。
同時由于fob或fca術(shù)語中由我進(jìn)口企業(yè)負(fù)責(zé)運(yùn)輸手續(xù)，而裝運(yùn)貨物的是對方出口人，因此務(wù)必做好運(yùn)輸與貨物的銜接工作，并密切與出口人以及貨運(yùn)代理公司的聯(lián)系。同時，在出口人裝運(yùn)后，我國進(jìn)口企業(yè)應(yīng)要求其及時發(fā)裝運(yùn)通知，以備報關(guān)和提貨的需要，并應(yīng)隨時關(guān)注貨物下落和到港情況。
進(jìn)口保險安排如果采用fob、cfr、fca和cpt等貿(mào)易術(shù)語成交，我進(jìn)口方一般可以考慮對貨物進(jìn)行投保。為了避免出口裝船后出現(xiàn)損失而沒有及時投保，雙方應(yīng)該約定出口方在裝運(yùn)后及時向我進(jìn)口方發(fā)出裝船通知，便于我方辦理預(yù)約保險手續(xù)。
同時如果采用cif或者cip貿(mào)易術(shù)語成交，應(yīng)該指定對方投保的險別、加成率、保險條款、被保險人、保險索賠的地點(diǎn)和采用的貨幣。通常加成為cif或者cip貿(mào)易術(shù)語的10%或者20%，超過則需要經(jīng)過保險公司同意，被保險人一般都會寫出出口商，但是出口方交單后應(yīng)該能夠把保險單背書轉(zhuǎn)讓給進(jìn)口方，保險條款最后選擇中國保險條款，索賠和理賠相對方便，保險索賠地點(diǎn)應(yīng)該在進(jìn)口地，應(yīng)該明確出口國保險公司在進(jìn)口地設(shè)置保險代理公司，便于進(jìn)口方及時索賠。
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